cvedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbankeЗдравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, далее речь пойдет про сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке, так как эта информация может оказаться полезной как действующим клиентам описываемой банковской структуры, так и тем, кто лишь планирует ими стать.

Согласно актуальным правилам банковская структура наделена возможность требовать от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые сотрудничают с ней, данные о выгодоприобретателе. Практика свидетельствует о том, что описываемая банковская структура обычно осуществляет запрос таких данных лишь в том случае, если ИП или юридическое лицо оформляет вклад на крупный объем денежных средств.

Вам полезно будет узнать о том, что в зависимости от того, какой именно правовой формой обладает клиент(ИП или юридическое лицо), банковская структура потребует заполнение разных типов бланков. Необходимость запрашивать сведения о выгодоприобретателе вызвана тем, что таким образом банковская структура выполняет взятые на себя обязательства в рамках закона о противодействии отмыванию финансов, полученных преступным путем.

Вам необходимо четко осознавать тот факт, что актуальное отечественное законодательство оставляет за банковскими структурами право требовать описываемые данные в любое время, а не только при оформлении депозита. Как только у банковской структуры возникнут подозрения в том, что клиент занимается отмыванием финансов, полученных преступным путем, она может направить ему запрос на предоставление сведений о выгодоприобретателе.

Более того, банковская структура может по своему желанию добавить дополнительные пункты в стандартный бланк, который применяется для заполнения сведений о выгодоприобретателе. Эти действия банк совершает в том случае, если ему необходимо узнать о клиенте дополнительную информацию, предоставление которой не предусматривается стандартным бланком.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или руководителем той или иной компании, то вам полезно будет знать про особенности заполнения бланков с информацией о выгодоприобретателе, так как эта информация может вам пригодиться в процессе сотрудничества с описываемой банковской структурой.

Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке. Заполнение бланка для юридических лиц

Ранее мы уже говорили о том, что для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей банковская структура для получения данных о выгодоприобретателе предусмотрела разные типы бланков. Если вы являетесь руководителем фирмы, то при заполнении бланка для юридических лиц от вас потребуется указать следующие данные:

  1. Полное название организации, которой вы руководите. Также вас попросят указать и сокращенное название фирмы, если такое имеется. Название вашей организации вам придется внести как по-русски, так и по-английски.
  2. Также в обязательном порядке указывается организационно-правовая форма вашей компании.
  3. В специальное поле вам потребуется внести ИНН вашей фирмы.
  4. Также при заполнении бланка от вас потребуют предоставление информации о государственной регистрации вашей компании. В предназначенные для этого строк вам потребуется нести ЮЛ, ОГРН, а также информацию о точном местонахождении государственного органа, выполнявшего процедуру регистрации вашей фирмы. Правила заполнения описываемого бланка требуют, чтобы вы также указали точную дату регистрации компании.
  5. В специальной строке вам потребуется указать точный адрес компании, по которому при необходимости сотрудники банковской структуры смогут отыскать лицо, обладающее полномочиями действовать от лица фирмы без оформленной доверенности.
  6. В предназначенное для этих целей поле вам потребуется внести адрес электронной почты, которую использует ваша фирма. Если у вашей компании есть собственный сайт, то его адрес также нужно указать.
  7. Также от вас потребуется указать номера телефонов, которые можно использовать при возникновении необходимости для связи с представителями вашей фирмы.
  8. В специальные поля вносятся данные о размере уставного капитала вашей организации, который при возникновении необходимости может быть подтвержден при помощи соответствующих документов.cvedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbanke
  9. Также в предназначенные для этого поля вносится информация о всех лицензиях, которыми обладает компания и на основании которых она осуществляет свою коммерческую деятельность. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что указывать необходимо как количество полученных лицензий, так и подробную информацию о каждой из них(номер и тип лицензии, срок действия, а также дату их получения).
  10. В описываемый банк вносится информация об органе, который отвечает за управление компанией. Также в это поле вносится полный список сотрудников, которые занимают руководящие посты. Рядом с именем каждого руководителя указывается должность, которую он занимает.
  11. В отдельной строке указывается информация о договоре, на основании которого ваша компания осуществляет действия в пользу третьего лица. Вам потребуется указать полное название договора, его номер, а также точную дату, когда он был заключен.

Перечисленные выше данные в обязательном порядке вносятся в стандартный бланк, который предоставляется для заполнения юридическим лицам. Как упоминалось ранее, банковская структура обладает правом внести в стандартный бланк дополнительные пункты в том случае, если ей потребуется узнать дополнительную информацию о вашей компании. Как только вы завершите заполнение бланка, его необходимо подписать и заверить при помощи печати вашей компании.

Бланки о выгодоприобретателе для физических лиц и ИП

Ранее мы упоминали о том, что описываемая банковская структура предусмотрела отдельный тип бланков для заполнения информации о выгодоприобретателе индивидуальными предпринимателями и физическими лицами. В процессе заполнения подобной анкеты вам в обязательном порядке придется внести следующие данные:

  1. ФИО индивидуального предпринимателя. Вам полезно будет узнать, что при заполнении этой строки индивидуальным предпринимателем личные данные должны быть указаны так же, как и в его паспорте.
  2. Информация о том, где родилось физическое лицо. В эту строку вносится не только место, но и дата рождения клиента.
  3. Паспортные данные индивидуального предпринимателя. В этой строке указывается номер и серия паспорта владельца ИП, а также информация о том, где и когда он был выдан.cvedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbanke
  4. Если индивидуальный предприниматель не обладает гражданством РФ, то в описываемую анкету в обязательном порядке вносится информация о миграционной карте, которая была ему выдана.
  5. Кроме того, клиенты без российского гражданства в процессе заполнения описываемой анкеты в обязательном порядке должны предоставить данные о справке, которая дает ему право проживания не территории РФ. В качестве подобного документа может использоваться виза или любая другая официальная бумага, которая предоставляет своему владельцу право временно проживать на российской территории. Вам полезно будет узнать, что в роли описываемого документа может быть использован вид на жительство.
  6. В специальное поле описываемой анкеты в обязательном порядке должен быть внесен адрес индивидуального предпринимателя. Если по тем или иным причинам индивидуальный предприниматель не проживает по адресу прописки, то в это поле требуется внести адрес, по которому он фактически проживает. В противном случае в упомянутую строку вносится адрес прописки.
  7. Также в специальное поле вносится адрес электронной почты предпринимателя. Если ИП обладает собственным сайтом, то его адрес также требуется указать.
  8. В предназначенную для этого строку необходимо внести почтовый адрес индивидуального предпринимателя, который может быть использован банковской структурой для отсылки корреспонденции.
  9. В анкете предусмотрены специальные поля, в которых необходимо указать номер факса и телефона индивидуального предпринимателя.
  10. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что в предназначенное для этого поле индивидуальный предприниматель должен внести свой номер налогоплательщика.
  11. Также в описываемую анкету вносится ОГРНИП. Действующие правила требуют указать не только дату регистрации ИП, но и точный адрес, по которому она произошла.
  12. Актуальные правила требуют от индивидуального предпринимателя указать в описываемой анкеты все имеющиеся лицензии, которые используются ИП для осуществления коммерческой деятельности. Также в этом поле нужно указать подробный список работ, которые индивидуальный предприниматель вправе выполнять на основании полученных им лицензий.
  13. В отдельном поле указываются данные о контракте, на основании которого индивидуальный предприниматель осуществляет действия в пользу третьего лица.

cvedeniya-o-vygodopriobretatele-v-sberbankeКак только вы внесете всю перечисленную выше информацию в предоставленную банковской структурой анкету, ее необходимо подписать и заверить при помощи печати(если ИП обладает собственной печатью). Как и в случае с юридическими лицами, банковская структура при составлении бланка для индивидуального предпринимателя обладает правом внесения дополнительных пунктов при возникновении необходимости в получении дополнительной информации. При заполнении сведений о выгодоприобретателе требуется быть очень внимательным, так как если вы допустите какие-либо ошибки, то банковская структура потребует заполнить новую анкету.