chto-takoe-ofzЗдравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, в этой статье мы поговорим с вами про ОФЗ, что это такое, где их можно приобрести и какую прибыль они приносят.

ОФЗ – это аббревиатура, означающая облигации федерального займа. Под этим термином подразумевается разновидность ценных бумаг, выпускаемая МинФином. Главная отличительная их особенность заключается в том, что они обеспечиваются правительством страны. То есть, купив описываемые активы, вы, таким образом, даете в долг доступные вам накопления правительству. Их владельцы получают дважды в год прибыль в течение периода существования облигации. Как только срок действия облигации истечет, инвестору будет возвращена полная ее цена.

В настоящее время существует несколько разновидностей ОФЗ, которые отличаются между собой по номиналу, а также по методам оплаты купона.

Разновидности ОФЗ

По разновидностям выплат по купонам рассматриваемые ценные бумаги можно разделить на:

  1. С неизменяющимся купоном. Выплаты купона осуществляются каждые шесть месяцев, а его объем остается неизменным до окончания действия ценной бумаги.
  2. С фиксированным купоном. В этом случае размер получаемых хозяином бумаг выплат может изменяться, но диапазон его колебания известен заблаговременно. Допустим, первый год выплаты будут равняться 6% от номинала, а последующие – 5%.
  3. С переменным доходом. В этом случае выполняется привязка дохода к плавающей ставке. Размер выплат вычисляется как ставка RUONIA плюс определенный процент, который оговаривается в момент выпуска описываемых бумаг. При владении такими бумагами существует возможность выполнить расчет лишь текущего купона, а уже следующий будет рассчитываться в соответствии со ставкой RUONIA за прошлые шесть месяцев. То есть, если ставка будет увеличиваться, вырастет и прибыль данной облигации, если же она уменьшится, то и прибыль сократится.

Рассматриваемые ценные бумаги могут обладать разными видами номиналов, среди которых можно отметить:

  1. Бумаги, обладающие номиналом с амортизацией. Этот вид погашения номинала осуществляется по частям, график выплат определяется в момент эмиссии. Погашение номинальной стоимости ОФЗ может осуществляться как через сопоставимые временные интервалы, так и предусматривать определенные перерывы. Объемы этих выплат могут быть как идентичными, так и отличаться друг от друга.
  2. ОФЗ, номинал которых индексируется. Сегодня доступно для покупки 2 вида таких облигаций: с погашением в 2023 и 2021 годах. Номинал подобных ценных бумаг подвергается индексации по уровню инфляции. Процесс индексации осуществляется каждый год. Найти этот показатель можно на интернет портале Министерства Финансов, он публикуется за 48 часов до окончания текущего месяца.

chto-takoe-ofzПринцип расчета ставки

Различают две разновидности ставок по рассматриваемым ценным бумагам: постоянные и переменные. Ставки первого типа устанавливаются заранее в момент выпуска облигаций. Второй тип ставок изменяется на протяжении срока действия ценных бумаг. Текущий размер этих ставок во многом зависит от действующего значения учетной ставки ЦБ.

Прибыль от рассматриваемых ценных бумаг состоит из двух частей:

  1. Прибыль, получаемая в форме купонного дохода.
  2. Прибыль, полученная от приобретения рассматриваемой ценной бумаги по цене ниже номинального значения.

Если облигация будет приобретена по более высокой цене, чем номинальная, то ее владелец получит убыток, так как продать ее государству он сможет лишь по номиналу. Накопление купонной прибыли осуществляется в течение всего периода действия ценной бумаги. Когда наступит срок осуществления выплат, цена облигации увеличится. Инвесторы, продавая облигации до срока выплат, обязательно принимают во внимание объем причитающихся выплат по купонам. Стоимость покупки рассматриваемых бумаг обычно изменяется в малом диапазоне. Точная цена ОФЗ тесно связано с наблюдаемой на рынке обстановкой. В соответствии с текущей рыночной ситуацией эта цена может быть как ниже номинала, так и превышать его значение.

chto-takoe-ofzЕсли вы планируете инвестировать свои средства в эти облигации, то вам нужно принимать во внимание и то, что этот метод получения прибыли облагается налоговыми сборами. Все ОФЗ облагаются налогами. Например, из прибыли, полученной от перепродажи акции, придется заплатить 35 процентов, а с купонного дохода – 15 процентов. Эти нюансы обязательно нужно учитывать, если вы приняли решение зарабатывать в этой области.

Сильные стороны капиталовложений в ОФЗ

Приобретение подобных облигаций входит в число самых надежных методов вложения имеющихся сбережений. Такое инвестирование по уровню безопасности превосходит вклады в банках. Это связано с тем, что уровень надежности вкладов зависит от того, насколько надежным является само кредитное учреждение, но есть здесь и свои особенности, чем крупнее и известнее банк, тем, как правило, у него ниже выплаты по вкладам. Например, Сбербанк и ВТБ предоставляют самые низкие процентные ставки на рынке. У них процентные ставки могут быть на 80 процентов ниже, чем у других малоизвестных банков. Здесь уже сам инвестор решает, готов ли он рисковать, чтобы получить более серьезную прибыль.

Исполнение обязательств по рассматриваемым ценным бумагам гарантируется правительством РФ, по этой причине они являются более надежными, чем депозиты любого отечественного банка. Государство несет ответственность за погашение в срок этих ценных бумаг перед их владельцами. Это вызвано тем, что если государство откажется выкупать собственные облигации, то его ждет дефолт. Но риски того, что произойдет дефолт в РФ, намного ниже, чем любой кредитной организации. По уровню надежности ОФЗ превосходят лишь облигации некоторых иностранных государств, но они являются значительно менее прибыльными.chto-takoe-ofz

Как приобрести ОФЗ

Приобрести ОФЗ можно на Московской бирже. При этом вам обязательно придется воспользоваться услугами одного из работающих на этой биржевой площадке брокера. Стать владельцами описываемых бумаг могут любые юридические и физические лица, независимо от того, каким гражданством и регистрацией они обладают. Текущая цена описываемых ценных бумаг составляет около тысячи рублей. Прибыль по ним также выплачивается в отечественной валюте.

Сам процесс приобретения облигации является настолько же элементарным, как и оформление депозита в кредитной организации. Для покупки вам нужно заключить с брокером контракт, и оформить заявку на покупку определенного количества ценных бумаг. Также для приобретения рассматриваемых облигаций вы можете воспользоваться услугами определенных банковских учреждений. Получить более подробную информацию об этом вы можете у сотрудников выбранного банка.

Профессионалы рекомендуют всем инвесторам для создания безопасного и сбалансированного портфеля капиталовложений применять ОФЗ, так как по уровню надежности они превосходят практически все инвестиционные инструменты. Для того чтобы быть в курсе всех самых эффективных стратегий, советников, индикаторов и многого другого интересного, подписывайтесь на мой блог. Желаю всем удачи и хороших профитов!