rentnye-pifyЗдравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим про рентные ПИФы, так как эта информация может оказаться полезной тем нашим согражданам, которые находятся в поисках подходящего инструмента для вложения собственных накоплений. Прежде всего следует упомянуть о том, что на отечественном рынке присутствует множество ПИФов, которые являются довольно эффективными инструментами для приумножения доступного капитала. При этом следует упомянуть о том, что далеко не все существующие ПИФы в состоянии обеспечить высокий уровень доходности. Таким образом, если вы планируете за максимально короткий срок приумножить собственные накопления, вам потребуется грамотно выбрать подходящий ПИФ.

Вам полезно будет узнать про существование рентных ПИФов, особенность которых состоит в том, что все собранные средства они инвестируют в различные типы коммерческой недвижимости. Именно про особенности вложения капитала в рентные ПИФы мы и поговорим далее.

Рентные ПИФы. Особенности

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что большая часть присутствующих на отечественном рынке рентных ПИФов являются закрытыми. Это означает, что формирование круга пайщиков подобных фондов осуществляется в момент их создания. Пайщики таких ПИФов не меняются до момента их закрытия.

Из-за упомянутой особенности функционирования рентных ПИФов они являются подходящим инструментом лишь для тех инвесторов, которые отдают предпочтение долгосрочным капиталовложениям. Вложенные в подобный фонд средства вы сможете вернуть спустя довольно продолжительный срок протяженностью от нескольких лет до десятилетия. При этом после покупки пая в таком фонде вы сможете рассчитывать на получение регулярных выплат, которые и станут источником вашего пассивного дохода.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что основным источником дохода рассматриваемых фондов является коммерческая недвижимость, которая принадлежит ПИФу. Важно понимать, что недвижимость входит в число тех активов, цена которых с течением времени лишь увеличивается независимо от текущей рыночной ситуации.

В качестве дополнительного источника дохода рассматриваемых фондов выступает арендная плата, получаемая за сдачу в аренду коммерческой недвижимости. Таким образом, ключевой задачей руководства ПИФа является максимизация получаемого рентного дохода.

Практика свидетельствует о том, что большая часть присутствующих на рынке фондов рассматриваемого типа предпочитает использовать деньги вкладчиков для приобретения следующих разновидностей недвижимости:

  1. Помещения для розничной торговли.
  2. Помещения для объектов пищевой отрасли(рестораны, кафе и т.д.).
  3. Производственные помещения.

Капиталовложения в рентные ПИФы

После покупки пая в рассматриваемом типе фондов вы автоматически становитесь совладельцем всех находящихся в его собственности объектов недвижимого имущества, так как они были приобретены за деньги пайщиков. Ваша доля в коммерческой недвижимости, принадлежащей фонду, не изменяется с течением времени даже на фоне роста цены самой недвижимости. Таким образом возрастает ваш инвестиционный капитал. Этот рост максимально заметен в долгосрочной перспективе, в результате чего в момент закрытия ПИФа вы получите довольно внушительный доход в размере более 100%.rentnye-pify

Рентные выплаты, которые фонд получает за сдачу в аренду принадлежащей ему недвижимости, также являются серьезным источником дохода. Свою долю от рентных выплат пайщики получают на регулярной основе. Размер получаемых средств напрямую зависит от того, насколько популярной является недвижимость, принадлежащая фонду среди арендаторов. Рассматриваемые выплаты каждый пайщик будет получать до момента закрытия ПИФа.

После закрытия фонда упомянутые выплаты прекращаются, а недвижимость распродается. В итоге каждый пайщик получает часть стоимости реализованной недвижимости в зависимости от размера доли, которой он владел. Если по тем или иным причинам вам потребуется вернуть средства, инвестированные в рентный ПИФ, то у вас есть возможность реализовать свой пай на внебиржевом рынке или на специализированной биржевой площадке. Вам полезно будет узнать о том, что доли в рентных ПИФах не могут похвастаться высоким уровнем ликвидности, поэтому для их продажи может потребоваться несколько месяцев.

Вам полезно будет узнать о том, что в соответствии с нормами действующего законодательства во время владения коммерческой недвижимостью фонд не должен оплачивать налоговые обременения на нее. Кроме того, пайщики не обязаны оплачивать какие-либо налоговые сборы за владение долей в фонде. Вам придется оплатить налоговые сборы всего один раз после того, как фонд будет закрыт, а ваш пай полностью погашен. В соответствии с действующими нормами законодательства в момент погашения пая в рассматриваемом фонде физические лица должны оплатить налог в размер 13%, в то время как размер налога для юридических лиц составляет 20%.

Ключевой недостаток рассматриваемых фондов состоит в том, что для приобретения пая вам потребуется инвестиционный капитал размером не менее нескольких десятков тысяч долларов. Именно из-за этой особенности рассматриваемый инвестиционный инструмент является недоступным для существенной части мелких инвесторов.

При этом требуется понимать, что для самостоятельного приобретения коммерческой недвижимости с целью ее последующей сдачи в аренду, вам бы потребовался значительно более крупный капитал. Кроме того, при самостоятельном приобретении коммерческой недвижимости вам потребуется самостоятельно искать арендаторов или нанимать для этих целей специализированный персонал. Именно из-за упомянутых особенностей приобретение пая в рентном ПИФе является более предпочтительным, чем самостоятельная покупка коммерческой недвижимости с целью ее последующей сдачи в аренду.rentnye-pify

Как выбрать рентный ПИФ

В процессе выбора подходящего рентного ПИФа вам в первую очередь необходимо обращать свое внимание на следующие моменты:

  1. Насколько адекватными являются арендные ставки, установленные фондом. Это вызвано тем, что при высоких арендных ставках часть недвижимости будет пустовать, что отрицательно скажется на размере получаемого дохода.
  2. Размер выплат сервисному агенту.
  3. Какие права на недвижимость получают участники фонда после приобретения пая.
  4. Стоимость пая. Важно оценить, насколько адекватной является стоимость пая в выбранном фонде и лишь затем принимать окончательное решение.

Как упоминалось ранее, на отечественном рынке присутствует огромное количество ПИФов рассматриваемого типа, среди них отдельного упоминания заслуживает фонд «Рентный доход». Данный фонд был создан банком ВТБ. Он специализируется на приобретении и сдачи в аренду складских, офисных и торговых помещений. Пайщики этого фонда получают регулярный доход, который формируется из выплат арендаторов.

Чтобы приобрести пай в рассматриваемом фонде, вам потребуется капитал в размере не менее 300 тысяч рублей. Периодичность выплат, на который смогут рассчитывать участники этого фонда, составляет раз в квартал. В соответствии с планами ВТБ данный фонд будет функционировать до 2027 года.rentnye-pify

Преимущества и недостатки рентных ПИФов

Прежде всего следует упомянуть от том, что рассматриваемые фонды в состоянии привлечь довольно крупный инвестиционный капитал, что позволяет ему приобретать коммерческую недвижимость нескольких типов. Подобный подход позволяет гарантировать получение прибыли независимости от сложившейся рыночной ситуации. Благодаря этой особенности по уровню безопасности капиталовложения в подобные фонды сопоставимы с банковскими депозитами.

Капиталовложения в подобные фонды осуществляются по схеме «вложил и забыл». Это вызвано тем, что управление коммерческой недвижимостью, находящейся в собственности фонда, осуществляется силами профессионалов. Пайщики лишь получают причитающиеся рентные выплаты, которые по факту являются аналогом дивидендов, которые получают держатели акций. Недостаток подобных фондов состоит в невозможности досрочного погашения пая. Для возврата вложенных средств вы сможете продать свой пай, но из-за его низкой ликвидности на поиск подходящего покупателя потребуется довольно внушительное количество времени.