kyc-legalЗдравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое KYC Legal, а также поговорим о том, как эта программа применяется на современном рынке цифровых токенов. Всем известно, что Bitcoin представляет собой первую успешную попытку создания действительно децентрализованной экономической структуры. Многие участники современного криптовалютного рынка считают, что он не должен находиться под действием законов каких-либо государств, а также на него не должны распространяться правила KYC (знай своего клиента). Свое мнение они объясняют тем, что лишь в этом случае рынок цифровых токенов сможет остаться действительно независимым и децентрализованным.

Важно упомянуть тот факт, что далеко не все существующие биржевые площадки разделяют мнение этих участников рынка цифровых момент. Бурное развитие и стремительное увеличение количества криптовалютных биржевых площадок и обменников привлекли к ним внимание правительств многих государств. В результате чего местные регуляторы предпринимают различные меры, чтобы биржевые площадки соблюдали действующие рыночные правила.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что налоговые органы США предпринимают усилия для того, чтобы получать информацию о заработках криптовалютных биржевых площадок. Несмотря на недовольство клиентов биржевых площадок, расположенных на территории США, приходится соглашаться на требования местных налоговых органов. Относительно недавно известной платформе, специализирующейся на торговле цифровыми токенами Coinbase, пришлось раскрыть американским налоговым органам личную информацию своих клиентов.

Одним из основных требований, которые предъявляют регуляторы биржевых площадок и децентрализованных платформ, является участие в программе KYC Legal, о которой мы поговорим более подробно.

KYC Legal. Особенности

KYC Legal представляет собой специализированную программу, которая направлена на осуществление борьбы с отмыванием денег. Эта программа была создана после атаки террористов, которая произошла 11 сентября. Эти правила существенно усложняют злоумышленникам процесс отмывания денежных средств, а также их применение для финансирования террористических организаций.

В настоящее время практически все финансовые организации, которые функционируют на территории США, применяют упомянутые выше правила. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что эти правила применяются не только американскими организациями, но и компаниями из других государств. Применение правил KYC Legal является обязательным для компаний, которые функционируют в банковском секторе. Они обязаны предоставлять регулирующим органам личную информацию своих клиентов.kyc-legal

Относительно недавно на рынке криптовалют не соблюдались правила KYC Legal, но из-за давления регулирующих организаций, многие децентрализованные площадки начинают заставлять своих клиентов проходить процедуру верификации.

Согласно нормам действующего законодательства к децентрализованным площадкам, которые отказываются соблюдать правила KYC Legal, могут быть применены следующие меры:

  1. Блокирование децентрализованной площадки.
  2. Закрытие всех банковских счетов децентрализованной площадки.
  3. Обвинение в пособничестве терроризму после проведения тщательного анализа деятельности децентрализованной площадки.

Основная трудность, с которой могут столкнуться руководители децентрализованных площадок, не соблюдающих правила KYC Legal, является потеря доступа к собственным счетам, на которых хранятся денежные средства. Именно страх потерять доступ к собственным деньгам заставляет руководство децентрализованных платформ соглашаться на соблюдение правила KYC Legal. В качестве примера можно привести биржевую площадку Poloniex, которая относительно недавно ввела обязательную процедуру верификации для собственных клиентов.

kyc-legalТеперь клиентам этой биржевой площадки для вывода средств необходимо пройти процедуру верификации и указать следующие личные данные:

  1. Фамилия и имя.
  2. Точный возраст.
  3. Место, в котором вы проживаете в текущий момент времени.
  4. Адрес, по которому вы зарегистрированы.
  5. Номер телефона.
  6. Фотографии собственных документов, которые подтверждают достоверность указанных вами данных.

Правила KYC Legal на биржевой площадке Coinbase

Изначально эта биржевая площадка соблюдала правила KYC Legal лишь частично, что и привлекало большое количество клиентов. Для создания собственного аккаунта на этой бирже вам было нужно указать лишь дату своего рождения и полное имя. Процедура регистрации в то время была очень простой и требовала минимальное количество времени. После ее прохождения клиенты могли сразу же приступать к покупке и продаже цифровых токенов.

Относительно недавно, не предупреждая заранее своих пользователей, эта площадка стала требовать полного соблюдения правил KYC Legal. Теперь для вывода собственных средств клиентам необходимо предоставить полный перечень данных о себе, а также подтвердить их копиями собственных документов.

kyc-legalЧасть пользователей отказалась предоставлять дополнительную информацию о себе, в результате чего на аккаунтах этой площадки оказался заблокирован довольно серьезный объем денежных средств. Так как эта платформа передает данные обо всех совершаемых пользователями транзакциях в налоговую службу, то если вы проживаете на территории США и зарабатываете на этой биржевой площадке, то полученную прибыль вам придется указать в налоговой декларации.

Если вы пользуетесь услугами биржевых площадок, расположенных на территории США, то вам необходимо быть готовым к тому, что в любой момент для вывода средств от вас потребуют предоставление дополнительной информации, такой как:

  1. Ваши текущие инвестиционные намерения.
  2. SWIFT и адрес вашего кредитного учреждения.
  3. Происхождение ваших токенов, которые вы внесли на счет биржи.
  4. Если вы добыли токены при помощи майнинга, то от вас могут потребовать чеки, которые вы получили при покупке оборудования для добычи токенов.